BCT : Nouvelles règles strictes pour les bureaux de change

La Banque centrale de Tunisie (BCT) vient de publier la circulaire n°2026-02, instaurant de nouvelles mesures pour renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Désormais, chaque transaction, même modeste, nécessite une identification systématique. Les noms des clients sont automatiquement vérifiés sur les listes de sanctions nationales et internationales, et toute opération suspecte doit être immédiatement interrompue.

Les bureaux de change doivent également mieux connaître leurs clients : les particuliers devront fournir des informations sur leur profession et leurs revenus, tandis que les entreprises et associations pourront être tenues de présenter états financiers et identifiants officiels. Une vigilance accrue est prévue pour les Personnes Politiquement Exposées et pour les clients venant de pays à haut risque.

La procédure devient numérique : toutes les alertes doivent être enregistrées sur la plateforme goAML de la Commission tunisienne des analyses financières, et les documents conservés pendant dix ans. Le non-respect de ces règles expose les bureaux à des sanctions allant de l’avertissement à la fermeture définitive.